BACKGROUND CHECKS FOR YOUR BUSINESS THROUGH A PERSONAL ACCOUNT OR AN API IN SECONDS

We check the validity of customer documents, as well as information about their experience – instantly!

WHAT IS A BACKGROUND CHECK?

Our solution helps to make the process of obtaining and validating data on individuals really simple and reliable. You get a full and authentic profile and your client does not have to fill out long questionnaires: all you need to do is upload a photo of a passport, we do the rest!

WHAT WE CHECK

tree-check-3

WHAT IT DOES


  • Get Flexible and Scalable

    Replace manual systems with automatic electronic verification and start checking people simply and quickly from almost anywhere in the world.



  • International Checks

    Validate people with whom you interact against data of 100+ countries and watchlists worldwide.



  • Fight Fraud

    Reduce fraud, understand risk and prevent loss with our fully automatic image fraud recognition and user identification technologies.



  • Comply with Regulations

    Background Checks is tailed to the requirements of the regulatory bodies and meets all AML and KYC regulations.



  • Check People in Seconds

    Receive results within seconds with our flexible API. Verification takes less than 15 seconds.


OUR SOLUTIONS

THE MODERN SOLUTION TO VERIFY USERS OF THE SHARING ECONOMY

Sum&Substance’s proprietary image fraud recognition and user identification solution lets you verify your driver / tenant / customer remotely in a second, ensuring that they are who they say they are.

The solution allows to onboard a maximum number of users with minimum risk and to protect users against possible claims and unpleasant moments in the case of a dispute.

RECOMMENDED CHECKS


  • Identity Check

    Checks the name and passport details of users through databases to verify that the documents are valid. Includes a search among stolen documents’ database.



  • Document Integrity Check

    A solution to automatically check the authenticity of the digital documents. It allows to determine if the documents have been tempered in image editors like “Photoshop” or not.



  • Driving Check

    The Driving Check highlights convictions on the applicant’s driving record.



  • Criminal Record Check

    Checking information on criminal and administrative offenses.


THE MODERN SOLUTION FOR PRE-EMPLOYMENT SCREENING

We provide our customers with complete and accurate information about their candidates on the same day.

Checking includes verification of the following data: place of work, position, beginning of work, end of work, salary, drug screening, criminal history and so on.

RECOMMENDED CHECKS


  • Identity Check

    Checks the name and passport details of users through databases to verify that the documents are valid. Includes a search among stolen documents’ database.



  • Document Integrity Check

    A solution to automatically check the authenticity of the digital documents. It allows to determine if the documents have been tempered in image editors like “Photoshop” or not.



  • Employment Verification

    Checking the previous places of work of the candidate.



  • Criminal Record Check

    The Driving Check highlights convictions on the applicant’s driving record.


FULLY AUTOMATIC SOLUTION FOR KYC / AML PROCEDURES

At Sum&Substance, we use a unique platform with a set of proprietary algorithms for automatic image fraud recognition and user identification. Modular architecture and asynchronously operating algorithms allow us to use only the necessary checks. With fully automated cycle, that empowers to achieve maximum efficiency.

The solution meets all regulatory norms for financial institutions.

RECOMMENDED CHECKS


  • Identity Check

    Checks the name and passport details of users through databases to verify that the documents are valid. Includes a search among stolen documents’ database.



  • Document Integrity Check

    A solution to automatically check the authenticity of the digital documents. It allows to determine if the documents have been tempered in image editors like “Photoshop” or not.



  • PEPs and Sanctions Check

    The Check will identify whether your applicant is listed on global watchlists.


THE MODERN SOLUTION TO VERIFY DRIVERS FOR TAXI SERVICES

Our proprietary image fraud recognition and user identification solution lets you verify your drivers in a second, ensuring that they have valid driver licenses, no criminal history and so on.

The solution allows to onboard a maximum number of drivers with minimum risk and to increase safety of clients.

taxi

RECOMMENDED CHECKS


  • Identity Check

    Checks the name and passport details of users through databases to verify that the documents are valid. Includes a search among stolen documents’ database.



  • Document Integrity Check

    A solution to automatically check the authenticity of the digital documents. It allows to determine if the documents have been tempered in image editors like “Photoshop” or not.



  • Driving Check

    The Driving Check highlights convictions on the applicant’s driving record.



  • Criminal Record Check

    Checking information on criminal and administrative offenses.


We have developed a special tech platform to verify the authenticity of digital photos for insurance companies.

The platform checks for authenticity of photos against multiple authenticity parameters. During verification photos are divided into groups and given a specific “Trust mark”. All suspicious photos and photos with detected fraud attempts are automatically reported to the security department. In cases where the “Trust mark” has an average value, our system automatically requests new photos directly from the client or from the insurance broker.

In addition, the platform offers an optional service that classifies documents according to the camera type used and the source of digital document (scan, photo). This allows for the optimization of future analysis and checks. Our product brings an additional layer of protection against digital fraud to any insurance company. Furthermore, our product offers a convenient automatic protocol to collect, analyze and store digital documents. This ensures maximum protection and claim processing efficiency.

Our experienced engineers can tailor the most convenient and useful software package to meet specific needs of our insurance clients.

Our product for authenticity verification of digital documents in combination with the automation platform brings true benefits for many companies. These technologies provide fast, secure and convenient instruments to defend against fraud in digital documents.

Every year, the use of paper documents is constantly being reduced. Our technology will make digital document verification an easy and fast process. All digital documents and photos that customers send you will be analyzed and will receive a “Trust Score”. Additionally, we can setup quick and seamless integration into your business processes to automate verification of all digital documents. This will secure your stream of documents and guarantee their authenticity.

Our product decreases fraud risk in digital photos and scans. Our platform utilizes numerous verification protocols to effectively determine the degree of image manipulations and associated risks. For example, we can determine if a photo was not only compressed and rotated but also edited. In cases where fraud is suspected, our software generates a security alert and provides a detailed report.

TRUSTED BY

CRT-black
dit-black
4estnoe slovo
ingos-black
uralsib-black

Часто задаваемые вопросы

Идентификация физических лиц

Что такое Идентификация?

Идентификация – это процедура получения сведений о пользователе на основании предоставленных им документов и подтверждение их достоверности.

Для чего нужна идентификация?

Согласно закону №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать и подтверждать личность своих пользователей перед тем, как проводить с ними операции.

Какие бывают виды идентификации?

Есть 2 процедуры идентификации – упрощенная и полная. Они отличаются глубиной проверки и перечнем сведений, которые обязан предоставить клиент.

Упрощенная идентификация
Упрощенная идентификация применяется в случае финансовых операций без открытия банковских счетов либо операций с наличной иностранной валютой и чеками. Для упрощенной идентификации пользователя достаточно зафиксировать только его фамилию, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность физического лица, и проверить достоверность этих сведений. Процедура может быть осуществлена дистанционно, без физического присутствия пользователя.

Полная идентификация
Для полной идентификации требуются дополнительные документы, подтверждающие адрес проживания, ИНН, СНИЛС и т.д. Помимо этого, необходимо личное присутствие клиента.

Всегда ли нужна идентификация?

Согласно законодательству РФ, идентификация не требуется, если сумма операции не превышает 15 000 р. или его валютному эквиваленту, при условии, что у сотрудников компании нет подозрений в легализации преступных доходов и финансировании терроризма.

Однако, вне зависимости от сумм операций, организации обязаны разрабатывать внутренние правила проверки клиентов и способы подтверждения их личности.

Какая ответственность за непыполнение требований Федерального закона?

Если компания не выполняет требований законодательства по идентификации пользователей, то она может быть лишена лицензии, оштрафована либо привлечена к ответственности по закону.

Обработка и хранение персональных данных

Что такое персональные данные?

Персональные данные – любая информация, относящаяся прямо или косвенно к определенному или определяемому физическому лицу.

То есть любая информация или её совокупность, с помощью которой можно установить о ком именно идет речь, является персональными данными.

На данный момент нет четкого списка того, что является персональными данными. Поэтому являются ли данные персональными решается в каждой ситуации отдельно. Но обычно к ним относят следующее:

  • фамилия
  • имя
  • отчество
  • адрес проживания
  • электронный адрес
  • номер телефона
  • дата рождения
  • место рождения
  • национальность
  • вероисповедание
  • место работы
  • должность
  • рост
  • и так далее

Персональные данные относятся к информации ограниченного доступа и должны быть защищены в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ “О персональных данных”.

При формировании требований по безопасности персональные данные разделяют на 4 категории:

  1. Персональные данные, касающиеся расовой, национальной принадлежности, политических взглядов, религиозных и философских убеждений, состояния здоровья, интимной жизни.
  2. Персональные данные, позволяющие идентифицировать субъекта персональных данных и получить о нем дополнительную информацию, за исключением относящихся к категории 1.
  3. Персональные данные, позволяющие идентифицировать субъекта персональных данных.
  4. Обезличенные и (или) общедоступные персональные данные.

Кто такой оператор персональных данных?

Оператор персональных данных – государственный орган, муниципальный орган, юридическое или физическое лицо, самостоятельно или совместно с другими лицами организующие и (или) осуществляющие обработку персональных данных, а также определяющие цели обработки персональных данных, состав персональных данных, подлежащих обработке, действия (операции), совершаемые с персональными данными;

То есть формально операторами персональных данных являются практически любые организации, начиная от интернет магазинов и заканчивая финансовыми компаниями.

Оператор несет ответственность за защиту персональных данных субъекта в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ “О персональных данных”.

Что такое информационная система персональных данных?

Информационная система – совокупность персональных данных, содержащихся в базе данных, а также информационных технологий и технических средств, позволяющих осуществлять обработку таких персональных данных с использованием средств автоматизации или без использования таких средств.

В какой стране можно хранить персональные данные?

Согласно федеральному закону 242-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам осуществления государственного контроля (надзора) и муниципального контроля” начиная с 1 сентября 2015 года организации, работающие с персональными данными граждан Российской Федерации, обязаны обеспечить их обработку и хранение на территории Российской Федерации.

Какие требования безопасности для хранения персональных данных?

Требования к обеспечению безопасности персональных данных установлены Постановлением Правительства № 781 от 17.11.2007 г. «Об утверждении Положения об обеспечении безопасности персональных данных при их обработке в информационной системе персональных данных». Положение определяет требования, предъявляемые ФСТЭК и ФСБ, по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах в соответствии с их классом.

Классификация информационных систем производится операторами самостоятельно в зависимости от объема и состава обрабатываемых персональных данных в соответствии с совместным приказом ФСТЭК, ФСБ и Мининформсвязи от 13.02.2008 г. «Об утверждении Порядка проведения классификации информационных систем персональных данных».

Закон «О персональных данных» обязывает оператора принимать необходимые организационные и технические меры для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения персональных данных, а также от иных неправомерных действий.

Кто осуществляет контроль по выполнению требований Федерального закона?

Контроль за выполнением законодательства возложен на следующие органы:

  • Роскомнадзор – основной надзорный орган в области персональных данных;
  • ФСБ – основной надзорный орган в части использования средств шифрования;
  • ФСТЭК – надзорный орган в части использования технических средств защиты информации.

Какая ответственность за неправильное хранение персональных данных?

Лица, виновные в нарушении требований Федерального закона 152-ФЗ “О персональных данных”, несут:

  • Гражданскую,
  • Уголовную (см. Уголовный кодекс Российской Федерации, ст.137, 140, 155, 183, 272, 273, 274, 292, 293),
  • Административную (см. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, ст. 5.27, 5.39, 13.11-13.14, 13.19, 19.4-19.7, 19.20, 20.25, 32.2),
  • Дисциплинарную (см. Трудовой кодекс Российской Федерации, ст.81; ст.90; ст.195; ст.237; ст.391)
  • И иную предусмотренную законодательством РФ ответственность (см. подзаконные акты по работе с персональными данными, которые издаются в субъектах РФ, ведомствах и организациях).

Проще говоря, если в ходе проверки Роскомнадзор обнаружит нарушения, то компании могут грозить штрафы, блокировка сайта, отзыв лицензий и тд. Если очень не повезет, то ответственность может стать и уголовной.

HAVE ANY QUESTIONS?

Connect with us – we welcome your questions and feedback.